Nhận được tiền chuyển nhầm mà cố ý không hoàn trả có bị xử phạt không?

Việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác là lỗi của người chuyển, tuy nhiên chủ tài khoản nhận nhầm tiền cũng không được chiếm giữ hoặc sử dụng vì hành vi này sẽ được xem là hành vi chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật. Và người chiếm giữ, sử dụng tài sản đó phải hoàn trả lại cho chủ sở hữu, điều này được quy định cụ thể tại Bộ luật dân sự 2015 như sau: 

Điều 579. Nghĩa vụ hoàn trả

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

…

Theo đó, chủ tài khoản nhận số tiền bị chuyển nhầm có nghĩa vụ phải hoàn trả số tiền lại cho người chuyển hoặc có thể thông báo cho ngân hàng có thẩm quyền để trả lại cho người đó. Tuy nhiên, do nhiều người nổi lòng tham muốn chiếm đoạt số tiền này mà cố ý giấu giếm chiếm hữu và sử dụng mà không hoàn trả số tiền đó thì sẽ bị pháp luật xử lý.

Cám ơn thông tin của bạn chia sẻ. Bên cạnh đó, mình bổ sung thêm một số quy định xử phạt đối với hành vi chiếm giữ tiền người khác chuyển nhầm mà không trả lại như sau:

Về xử phạt vi phạm hành chính: 

Tại Điểm đ Khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP thì hành vi chiếm giữ tài sản của người khác có thể bị phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng.

Về truy cứu trách nhiệm hình sự:

Tại Điều 176 Bộ luật hình sự 2015 được sửa đổi, bổ sung bởi Điểm d Khoản 1 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 quy định về Tội chiếm giữ trái phép tài sản như sau: “Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng mà là  di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.”

Cảm ơn bài viết hữu ích của bạn! Trường hợp người nhận cố tình không trả lại và sử dụng, chiếm đoạt số tiền đó, bạn có thể làm đơn tố giác tội phạm ra cơ quan công an, yêu cầu xử lý người này về tội Chiếm giữ trái phép tài sản.

Cảm ơn bài viết đầy bổ ích của bạn. Hiện nay vẫn có trường hợp nhận chuyển tiền nhầm từ người khác nhưng không trả lại. Có nhiều người còn rút nhanh và sử dụng hết số tiền được chuyển nhầm.Theo Bộ luật dân sự 2015, người được chuyển nhầm phải có nghĩa vụ hoàn trả. Tuy nhiên, với tình trạng lừa đảo chuyển tiền qua mạng khá nhiều hiện nay thì người được chuyển nhầm nên cẩn thận với số tiền này, nên báo công an hoặc đến ngân hàng để giải quyết.

Cảm ơn chia sẻ của tác giả. Tuy nhiên, giờ thời đại 4.0 nên rất nhiều giao dịch chuyển tiền đều bằng hình thức online. Bên cạnh sự thuận tiện thì cũng có nhiều rắc rối xảy ra. Vì thế chúng ta nên cẩn thận khi chuyển tiền đừng để nhầm mà ảnh hưởng đến người khác. Vụ khởi tố trên, hành vi phạm tội của người nhận tiền rồi xài luôn đã rõ, không thể bàn cãi và pháp luật phải trừng trị. Tuy nhiên, người chuyển tiền nhầm cũng có lỗi một phần vì chuyển nhầm để kẻ gian có cơ hội phạm tội.

Mình xin bổ sung thêm những biện pháp để hạn chế những rủi ro đối với trường hợp có số tiền tự chuyển vào tài khoản của mình. Trước hết khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, chủ tài khoản cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không đặc biệt là hông bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai. Nghĩa là không chuyển hoàn cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời không chuyển hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng giải quyết trước.

Chính vì vậy, trong trường hợp này thì nếu  là số tiền nhỏ thì người được chuyển tiền có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Đối với số tiền lớn thì chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh.

Còn trường hợp cố tình  không trả thì nhẹ xử lý vi phạm hành chính, nặng có yếu tố cấu thành hình sự thì theo chế tài tại

Điều 176 Bộ luật hình sự 2015 được sửa đổi, bổ sung bởi Điểm d Khoản 1 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017 quy định về Tội chiếm giữ trái phép tài sản như sau:

“Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng mà là  di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.”